Спецкурс для адвокатів банківського сектору триває. Про кримінально-правову відповідальність топменеджменту банку і стратегію захисту слухачам LHS розповів Сергій Лисенко, керуючий партнер GRACERS Law Firm. За його словами, злочини у сфері банківської діяльності — це корисливі посягання на фінансові ресурси банків або інших кредитно-фінансових установ, вчинені з використанням певних кредитно-банківських операцій уповноваженими на їх здійснення суб’єктами підприємницької діяльності або іншими особами.
Є різні види злочинів, пов’язані зі зловживаннями в цій галузі: легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (стаття 209 Кримінально кодексу (КК) України), незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнання для їх виготовлення (стаття 200 КК України), розголошення комерційної або банківської таємниці (стаття 232 КК України) тощо.
Особливу увагу необхідно звернути на деякі поширені кримінальні правопорушення, наприклад, шахрайство (стаття 190 КК України), привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем (стаття 191 КК України), а також інші злочини, що мають специфічні для розрахунково-кредитних операцій ознаки.
Сергій Лисенко підкреслив, що, за даними НБУ, за підсумками 2019 року збитки від незаконних дій із платіжними картками суттєво зменшилися порівняно з 2018 роком. Про це свідчить звітність про збитки банків, держателів платіжних карток і торговців (збитки) від незаконних дій/сумнівних операцій з платіжними картками за 2019 рік, отримана регулятором. У середньому на одну незаконну операцію у 2019 році припадало близько 2100 гривень, що на 16% менше, ніж у 2018 році (2500 гривень). Загалом кількість незаконних дій із платіжними картками, за якими понесені збитки, за минулий рік знизилася на третину — до 71,9 тис. випадків (у 2018 році — 105,5 тис. випадків).
Пан Лисенко рекомендує захиснику ретельно готуватися до обшуків під час захисту посадових осіб банку. Обшуки в таких випадках проводяться, як правило, не тільки в установі банку, а й за місцем проживання клієнта, в автомобілі тощо. Підготовка до обшуку складається з комунікації зі співробітниками, комунікації зі ЗМІ, моніторингу новин та YouControl.
